Ce sont des véhicules d’investissement immobilier collectif prenant la forme d’une société non cotée en bourse. Cela permettent aux investisseurs de placer leur argent dans des portefeuilles immobiliers gérés par des sociétés de gestion spécialisée. Les investissent des SCPI sont principalement dans des biens immobiliers commerciaux tels que des bureaux, des commerces, des entrepôts, des locaux d’activité, des hôtels, etc. Les SCPI sont réglementée et autorisée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Qui elles sont gérée par une société de gestion, également agréée par l’AMF.
La SCPI d’habitation peut vous permettre de réaliser des économies d’impôts.
Le fonctionnement ce divise en plusieurs parties. Tout d’abord nous avons la collecte de fonds, la société de gestion de la SCPI collecte des fonds auprès des investisseurs en émettant des parts de la SCPI. Chaque part donne droit à une quote-part de propriété sur les biens immobiliers acquis par la SCPI. Ensuite nous avons l’acquisition de biens immobiliers, grâce aux fonds collectés par la société de gestion pour acquérir des biens immobiliers.
La SCPI peut également investir dans des projets immobiliers en construction ou en rénovation. La société de gestion est chargée de gérer un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers. Elle s’occupe de la location des biens, de la perception des loyers, de l’entretien des biens et de la revente des biens si nécessaire, qui sont ensuite distribuées aux investisseurs.
L’objectif est de générer des revenus locatifs et une plus-value potentielle à la revente. Nous avons après la distribution des revenus, les revenus locatifs générés par les biens immobiliers de la SCPI sont distribués aux investisseurs sous forme de dividendes, après déduction des frais de gestion et des charges. Les investisseurs peuvent ainsi bénéficier d’un revenu régulier sans avoir à gérer directement les biens immobiliers.
Enfin pour conclure, la valorisation des parts qui peuvent peut évoluer en fonction de la performance du portefeuille immobilier de la SCPI ainsi que de la demande sur le marché. Les investisseurs peuvent ainsi réaliser une plus-value ou une moins-value en revendant leurs parts sur un marché secondaire. Les SCPI ne sont pas directement négociables sur un marché boursier. Cependant, la plupart des SCPI proposent un mécanisme de liquidité permettant aux investisseurs de vendre leurs parts, soit directement à la société de gestion, soit sur un marché secondaire organisé. Il est important de ne pas oublier que les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
Il est important de noter que devenir une SCPI implique également certaines responsabilités et défis. La nécessité de se conformer à la réglementation, de gérer efficacement le portefeuille immobilier et de satisfaire les attentes des investisseurs.
Voici étape par étape une façon de faire :
1. Choisissez le type de SCPI qui vous convient : Il existe différents types de SCPI, y compris les SCPI de rendement, les SCPI fiscales, et les SCPI de plus-value.
Les SCPI de rendement se concentrent sur la distribution de revenus réguliers, tandis que les SCPI fiscales offrent des avantages fiscaux. Les SCPI de plus-value, quant à elles, visent la revente de biens immobiliers pour réaliser un profit. Votre choix dépendra de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
2. Étudiez le marché : Avant d’investir, il est important de comprendre le marché de la SCPI. Cela comprend l’étude des performances passées, la compréhension de la stratégie d’investissement de la SCPI, l’évaluation de sa solidité financière, etc.
3. Acquisition de parts : Une fois que vous avez choisi une SCPI, vous pouvez acheter des parts directement auprès de la société de gestion ou via un intermédiaire financier. Le prix d’une part de SCPI comprend le prix d’achat net (valeur de la part) plus les frais de souscription.
4. Choisissez votre mode d’acquisition : Il est possible d’acheter des parts de SCPI au comptant, c’est-à-dire en déboursant la totalité du montant de l’investissement. Vous pouvez également opter pour l’achat à crédit, où vous empruntez pour financer votre investissement. Enfin, il est possible d’acheter des parts de SCPI dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie.
5. Suivez votre investissement : Une fois que vous avez investi, il est important de suivre régulièrement votre investissement pour vous assurer qu’il reste en phase avec vos objectifs. Les sociétés de gestion de SCPI publient généralement des rapports trimestriels ou annuels pour informer les investisseurs de la performance de la SCPI.
Le rendement des SCPI est un point important pour les investisseurs. Il correspond à la performance de l’investissement. Il se mesure par le taux de distribution de dividendes, c’est-à-dire le montant des dividendes distribués par la SCPI par rapport au prix de la part.
Le calcul de la rentabilité d’une SCPI et donc du TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) est réalisé à partir de la formule suivante : dividende brut / prix moyen d’acquisition d’une part au 1er janvier de l’année.
Voici un exemple pour mieux comprendre le TDVM :
Supposons que vous investissez dans une action en bourse. Au cours des 30 derniers jours, le prix de l’action a varié. Pour calculer le TDVM sur cette période, vous devez suivre ces étapes :
1. Notez le prix initial de l’action il y a 30 jours. Disons que le prix était de 1300 euros.
2. Notez le prix actuel de l’action. Supposons que le prix actuel soit de 1500 euros.
3. Calculez la variation absolue entre les deux prix en soustrayant le prix initial du prix actuel : 1500 – 1300 = 200 euros.
4. Calculez le pourcentage de variation en divisant la variation absolue par le prix initial et en multipliant par 100 : (20/1300) * 100 = 15.38%.
5. Maintenant, vous avez le taux de variation brut sur 30 jours, qui est de 15%.
Pour obtenir le TDVM, vous devez diviser ce taux de variation par le nombre de jours de la période, soit 30 dans cet exemple :
TDVM = 15% / 30 = 0,51% par jour.
Le TDVM te donne une mesure de la variation quotidienne moyenne de l’action sur la période de 30 jours. Dans cet exemple, l’action a enregistré une variation moyenne d’environ 0,51% par jour au cours des 30 derniers jours.
Il convient de noter que cet exemple est simplifié et qu’il existe d’autres méthodes pour calculer le TDVM en prenant en compte différents facteurs tels que les pondérations ou les ajustements saisonniers, selon le contexte de l’analyse.
Voici un autre exemple pour calculer le taux de rentabilité :
Vous investissez la somme de 40 000 € en SCPI, pour un total de 100 parts valant chacune 400 €
Si la SCPI vous verse 1700 € de dividende (17 € / part)
Le TDVM est de 4,25% (= 17/400)
Si après une réévaluation, vos parts ont une valeur qui augmente à 410€, le total de votre investissement atteint désormais 41 000 €
Si le dividende versé n’évolue pas et reste de 1700 € (17 € / part), alors mécaniquement le TDVM va reculer. Il sera là de 4,14% (= 17/410)
La performance des SCPI peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que le taux d’occupation des immeubles, le montant des loyers pratiqués, les frais de gestion, etc. En général, les SCPI affichent un rendement net de frais de gestion compris entre 4% et 6% par an. Néanmoins, il est primordial de noter que les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Les performances passées ne sont pas une indication fiable de la performance future. De plus, les rendements peuvent varier en fonction de l’évolution du marché immobilier, de la conjoncture économique et de la qualité de la gestion de la société de gestion de la SCPI.
Cela est donc primordial d’analyser attentivement la qualité de la gestion de la SCPI ainsi que la composition de son portefeuille immobilier avant d’investir et, si nécessaire, de consulter un expert
Il est important de noter que les SCPI comportent des risques, tels que le risque de vacance locative, le risque de fluctuation des valeurs immobilières, et le risque lié à la gestion de la société de gestion. Il est donc recommandé de bien se renseigner et de consulter un professionnel avant d’investir dans des SCPI.
Soyez donc prudent lorsque vous investissez dans des SCPI car de nombreuses plateformes en ligne proposer ce type d’investissement. L’Autorité des marchés financiers permet de vérifier les sites par le biais de sa plateforme Épargne info service au 01 53 45 62 00.
Voici quelques risques associés aux SCPI :
Il est important de considérer ces risques avant d’investir dans une SCPI. Cela permet d’assurer qu’elle correspond à vos objectifs et à votre profil d’investisseur. Nous vous recommandons également de diversifier votre portefeuille en investissant dans différents types d’actifs.
· Les revenus locatifs résultent des locations de biens non meublée.
· Les revenus financiers découlent des placements de capitaux à court terme, des dividendes versés par les OPCI ou placements de trésorerie.
La SCPI d’habitation peut vous permettre de réaliser des économies d’impôts.
D’après l’article 8 du Code Général des Impôts, une SCPI est « fiscalement transparente », c’est-à-dire qu’elle n’est pas directement assujettie à l’impôt. En contrepartie, chaque associé est taxé indépendamment sur les revenus fonciers perçu.
1 – Remake Live (7.64%)
2 – Iroko Zen (7.04%)
3 – Corum Origin (6.88%)
4 – Eurion (6.47%)
5 – Cœur de régions (6.40%)
6 – Neo (6.33%)
7 – Cœur d’Europe (6.10%)
8 – Epsilon 360 (6.08%)
9 – Corum XL (5.97%)
10 – Cap foncières et Territoires (5.92%)
En somme, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) offrent une voie intéressante pour diversifier son portefeuille d’investissement. Elles permettent aux investisseurs de profiter des revenus générés par l’immobilier. Tout cela sans les tracas liés à la gestion directe de biens. Malgré les défis et les responsabilités qu’implique une SCPI, ces sociétés offrent une opportunité d’investissement. Ceci peut s’avérer profitable, à condition de bien se renseigner.
Efab peut vous permettre de mieux comprendre le marché avec une large gamme de filières telles que Professions Immobilières, Conseiller en Investissement Immobilier, Gestionnaire de Parc Immobilier, Gestionnaire de Clientèle et de Patrimoine Social ou Manager d’Actifs Immobiliers. L’école offre une expérience professionnalisante complète et adaptée à vos besoins. Vous bénéficierez d’un enseignement de qualité dispensé par des professionnels expérimentés dans leur domaine respectif. Ainsi qu’un environnement de travail stimulant qui favorisera votre réussite académique et professionnelle. Rejoignez EFAB et donnez un coup de pouce à votre carrière !