De l’immobilier à la banque privée : le parcours inspirant de Jocelyn, conseiller clientèle
De l’immobilier à la banque privée, découvrez le parcours de Jocelyn, ancien étudiant de l’EFAB devenu conseiller clientèle. Entre gestion de patrimoine, alternances formatrices et ambitions professionnelles, il partage son expérience et ses conseils pour réussir dans ce métier exigeant.
Quel a été votre parcours à l’EFAB et qu’est-ce qui vous a motivé à choisir le Mastère NCPIF (Négociation de Patrimoine Immobilier et Financier) ?
J’ai intégré l’EFAB avec un BTS Professions Immobilières, avant de poursuivre en Licence NCPIF. J’ai ensuite choisi de continuer en Mastère 1. Ce qui m’a séduit, c’est la dimension gestion de patrimoine, que j’ai découverte au fil de mon cursus et qui est rapidement devenue une évidence pour mon orientation professionnelle.
Quels aspects de votre formation vous ont le plus marqué ?
Le professionnalisme des professeurs et des intervenants. Leur expertise et leur approche concrète m’ont permis d’acquérir des bases solides dans le domaine patrimonial.
En quoi ces compétences vous ont-elles été utiles dans votre carrière de conseiller clientèle ?
Les enseignements en gestion de patrimoine m’ont énormément servi. Aujourd’hui, en tant que conseiller clientèle au sein de LCL, je travaille sur les portefeuilles de clients privés, avec des missions autour des placements, des investissements, des successions et de l’accompagnement patrimonial. L’EFAB m’a transmis la partie technique indispensable, et mes alternances m’ont permis de la mettre en pratique.
Justement, pouvez-vous nous parler de vos expériences en alternance ?
J’ai d’abord effectué une alternance en agence immobilière en Ardèche. Ensuite, j’ai intégré le Crédit Agricole comme conseiller bancaire, avant de me spécialiser en gestion de patrimoine en Mastère 2. Ces expériences m’ont permis de confronter la théorie à la réalité du terrain et de mieux comprendre les attentes des clients.
En quoi l’EFAB vous a-t-elle préparé aux réalités du métier de conseiller clientèle privé ?
Même si l’EFAB ne forme pas directement aux métiers de la banque, la formation en gestion de patrimoine constitue une excellente base pour ce type de poste. J’ai acquis des connaissances techniques mais aussi des compétences humaines, indispensables pour accompagner une clientèle exigeante et diversifiée.
Quels sont les points forts de la formation qui vous ont permis de vous démarquer ?
La réputation de l’EFAB est un vrai atout. Dès que je mentionnais l’école en entretien, les recruteurs connaissaient la qualité de la formation. Cela a facilité ma recherche d’alternance et crédibilisé mon profil.
Comment décririez-vous l’accompagnement des étudiants à l’EFAB ?
Je retiens surtout la qualité et la disponibilité des intervenants, qui partagent leur expérience du terrain et nous transmettent une vision concrète du secteur immobilier et patrimonial.
Avez-vous bénéficié de projets ou stages marquants durant votre formation ?
Oui, notamment grâce aux échanges avec des intervenants occupant des postes clés dans l’immobilier et la finance. Leurs témoignages m’ont permis de mieux comprendre les opportunités du secteur et d’affiner mes choix professionnels.
En quoi votre formation vous aide-t-elle aujourd’hui dans la relation client ?
La maîtrise technique est essentielle pour répondre aux attentes des clients. Mais l’EFAB m’a aussi aidé à développer mes soft skills, comme l’écoute et la pédagogie. Ce sont des compétences indispensables pour un conseiller clientèle, en particulier lorsqu’il s’agit d’expliquer des notions complexes comme l’assurance-vie ou la transmission patrimoniale.
Quel conseil donneriez-vous aux étudiants qui souhaitent devenir conseiller clientèle ou se spécialiser en gestion de patrimoine ?
Je dirais que la curiosité est essentielle. L’école nous donne une base, mais il faut compléter par un travail personnel et une veille régulière, notamment sur les aspects juridiques et fiscaux, qui évoluent constamment.
Comment envisagez-vous la suite de votre carrière en tant que conseiller clientèle ?
Je suis actuellement en poste depuis 6 mois et je souhaite consolider cette expérience. À terme, j’aimerais évoluer vers la banque privée ou intégrer un cabinet spécialisé, avec l’objectif final de créer mon propre cabinet. La formation de l’EFAB reste un socle sur lequel je continue de m’appuyer au quotidien.
